Modelo de Fluxo de Caixa em 6 passos

Modelo de Fluxo de Caixa Dificuldades com o fluxo de caixa? Veja como fazer um modelo de fluxo de caixa em 6 passos.

Você precisa estabelecer maior controle sobre as finanças da sua empresa? Para que um empreendimento dê certo e torne-se bem sucedido no mercado é necessário primar por cuidados em diferentes aspectos, principalmente no que diz respeito às suas finanças, uma vez que é preciso saber administrar os gastos, os custos e os lucros recebidos em decorrência da prestação de serviços.

Para estabelecer o controle sobre o setor financeiro da sua empresa uma das principais atitudes a serem tomadas é fiscalizar o fluxo de caixa, que nada mais é do que os valores que entram e saem do seu caixa. Ao cumprir com esta atividade, a tendência é que o seu negócio se torne mais bem organizado, obtendo informações que ajudam em questões essenciais como evitar o endividamento ou canalizar os investimentos de uma forma mais proveitosa.

O fluxo de caixa é algo relativamente simples, mas exige que seja seguido à risca todos os passos, caso contrário, facilmente poderá se “perder” no controle e acabar por tornar suas finanças ainda mais bagunçada.

É comum as pessoas iniciarem o controle do fluxo de caixa e, após um tempo, começar a dar menos importância, deixando de anotar as entradas e saídas de valores/mercadorias. Ao fazer isso, logo percebem o seu erro e já estão assumindo prejuízos por simples descuidos. Não faça o mesmo!

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O controle de fluxo de caixa é colocado em prática a partir da fiscalização de diferentes pontos que envolvem a empresa. Para tornar este processo mais funcional e atingir bons resultados, você pode utilizar um modelo pronto de fluxo de caixa, bastando executá-lo.

Quer aprender como funciona o modelo de fluxo de caixa para poder criar um para a sua empresa e começar a se organizar? Sem problemas, fizemos esse texto exclusivo para que você aprenda tudo sobre modelo de fluxo de caixa. Aproveite!

O Que é Modelo de Fluxo de Caixa?

Se você é o responsável por administrar uma empresa é de fundamental importância que esteja habituado à expressão “fluxo de caixa”, a qual pode ser definida como as quantias em dinheiro que entram e saem do caixa do negócio, em decorrência dos produtos comercializados e dos custos e gastos que são necessários para que consiga prestar os seus serviços normalmente.

O modelo de fluxo de caixa é uma espécie de fórmula, que é constituída por setores e pontos de uma empresa que são acompanhados e controlados, tendo como objetivo administrar tudo que está relacionado à circulação do dinheiro, impedindo que ocorram gastos desnecessários e ajudando no desenvolvimento de possíveis planejamentos.

Ter um bom modelo de fluxo de caixa é parte obrigatória de quem deseja administrar uma empresa corretamente.

Por Que Usar Um Modelo de Fluxo de Caixa?

A sua empresa ainda não usa um Modelo Fluxo De Caixa Mensal? Pois bem, muito provavelmente ela já enfrentou ou vem enfrentando problemas de organização nas finanças, não é verdade? Há diversos motivos para usar um modelo de fluxo de caixa, o primeiro deles é o fato de adicionar organização para o empreendimento, evitando que ele ultrapasse os limites da sua realidade financeira.

Ao usar o modelo de fluxo de caixa a empresa terá informações suficientes para saber como está a sua situação financeira, as quais podem ser usadas para elaborar um planejamento para reduzir os custos ou para estruturar o orçamento para fazer um novo investimento que lhe trará benefícios.

Além disso, o modelo de fluxo de caixa pode trazer muitas mudanças positivas no seu negócio sem nenhum custo, apenas parte do seu tempo. Perceba e veja, quantas atitudes podem melhorar o seu negócio que são gratuitas? Quase nenhuma, por isso o modelo de fluxo de caixa é ainda mais importante! Uma boa dica é fazer o Fluxo De Caixa No Excel.

Conheça o Modelo de Fluxo de Caixa

Você quer adicionar organização para a sua empresa? Para atingir este objetivo é necessário colocar em prática um modelo de fluxo de caixa, que seja capaz de agrupar e, ao mesmo tempo, promover o controle de todas as questões que envolvem a circulação do dinheiro no caixa do empreendimento. Por isso, conheça abaixo como criar um modelo de fluxo de caixa.

1- Determine o Período de Controle de Fluxo de Caixa

Você quer estabelecer maior controle em relação às finanças do seu negócio? Para atingir este objetivo, o seu primeiro passo deve ser determinar o período que irá compreender o controle de fluxo de caixa. Para que as informações não se acumulem de forma a ficarem descontroladas, o mais recomendado é que o controle seja feito mensalmente.

Para construir o seu modelo de fluxo de caixa é necessário elaborar uma planilha, que é o documento mais recomendado para as informações sejam agrupadas de maneira organizada, permitindo que o administrador tenha mais facilidade para interpretá-las e posteriormente usá-las em seus planejamentos.

2- Conheça a Situação do Caixa da Empresa

Após determinar a data em que o controle de fluxo de caixa será realizado e escolher um programa de computador para construir uma planilha, é necessário começar a colocar o modelo de fluxo de caixa em prática. Primeiramente, é necessário conhecer a situação do caixa da empresa durante o mês de análise.

Portanto, durante o período analisado procure saber qual o volume do fluxo de caixa da empresa, ou seja, com que frequência o dinheiro está entrando e saindo. A partir daí, é possível saber os valores totais que entram no caixa e quais as suas origens e de que forma são gastos, e se este segundo processo está sendo realizado de maneira proveitosa para o negócio.

É interessante também manter um histórico dos produtos que foram vendidos, pois isso lhe permitirá ter uma noção de o que deve ser pedido em maior quantidade e mantido em estoque.

3- Modelo de Fluxo de Caixa (Dinheiro Disponível)

Nesta etapa, é importante que você compreenda que o dinheiro disponível em caixa não é exatamente todo o dinheiro que está lá, mas sim a quantia que pode ser gasta ou empregada de forma a trazer benefícios para a empresa ou, simplesmente, guardada como um fundo de reserva para eventuais emergências.

Lembre-se sempre de manter um capital de giro.

Para saber qual é o dinheiro disponível no caixa do negócio é necessário que você saiba o total de dinheiro que entra no caixa e posteriormente faça os decréscimos com os valores das contas a serem pagas durante este mês. Após fazer esta conta, o valore que sobrar é a quantia que a empresa tem disponível.

4- Analise os Recebimentos do Negócio Para Formar o Modelo de Fluxo de Caixa

Uma das principais questões do fluxo de caixa são os recebimentos que a empresa obtém, os quais são provenientes da realização da venda dos produtos. Sendo assim, neste processo, é preciso realizar um estudo de todas as quantias que entram no caixa, comece analisando o total de vendas efetivadas, estudando os cupons fiscais emitidos.

Depois de saber todas as vendas realizadas, o administrador pode averiguar se os recebimentos estão de acordo com o volume de produtos que saíram da loja ou se estão havendo prejuízos em decorrência da inadimplência de uma parcela do seu público consumidor. A partir daí, é possível trabalhar para reverter os quadros negativos.

5- Gastos da Empresa Compõe o Modelo de Fluxo de Caixa

Para dar prosseguimento ao modelo de fluxo de caixa tem-se que averiguar os gastos da empresa, que é um fator essencial para saber como está a saúde financeira do negócio. Por isso, faça um levantamento de todos os gastos que a empresa teve durante este mês como, por exemplo, compra dos fornecedores, água, luz, internet, pagamento dos funcionários, entre outros.

Para obter dados precisos neste processo, o ideal é utilizar as notas fiscais ou documentos que comprovem a existência de todos os custos que a empresa terá que arcar durante o mês. Dessa maneira, torna-se mais fácil listar os gastos por valores, fazendo com que o administrador saiba as datas em que devem ser quitados e as consequências caso o prazo de vencimento não seja respeitado.

6- Separe os Custos do Negócio Ao Fazer o Modelo de Fluxo de Caixa

Para tornar o fluxo de caixa ainda mais organizado, é aconselhável separar os gastos por fixos e variáveis. Os custos fixos são aqueles que a empresa possui mensalmente e que são vitais para o seu bom funcionamento como, por exemplo, compras dos fornecedores, luz, internet, água e pagamento dos funcionários.

Já os custos variáveis são aqueles que não acontecem com frequência como uma eventual reforma, o conserto de uma máquina, entre outras possibilidades. Ao fazer esta separação, o administrador da empresa poderá saber com o que ela está gastando mais, se os custos são realmente necessários e o que pode ser feito para otimizá-los no próximo mês.

Depois de montar o modelo de fluxo de caixa pela primeira vez, torna-se fácil recriá-lo em outras empresas ou situações financeiras diferentes, pois se tem a estrutura básica. Na primeira vez pode parecer um pouco difícil, mas siga exatamente os passos trazidos, utilize uma planilha, registre tudo e conseguirá, tranquilamente, montar um excelente modelo de fluxo de caixa.

Vale lembrar que o próprio Excel possui Modelo Fluxo De Caixa Simples para a utilização.

Pronto Para Por em Prática o Seu Modelo de Fluxo de Caixa?

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► Dica Importante!


Independente do tipo de negócio que você deseja montar é muito importante fazer um planejamento. Estude em livros, contrate uma consultoria, use o Kit Como Abrir Um Negócio, enfim, escolha a opção que mais lhe agrada, apenas NÃO ARRISQUE suas economias e o bem-estar da sua família em um chute!


 

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